محتويات المقال
هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب، إنّ إنشاء أيّ حساب بنكي في مختلف المصارف في السعودية تجعل هذا الحساب تحت المُراقبة والاختبار بصورة دائمة، حيثُ يُشكل وجود أيّ عمليات غير صحيحة على الحساب إلى وقفه وتجميده تمامًا، لذا فإنّ البنك المركزي السعودي وضع عددًا من القواعد التي تتمثل في ضرورة تسليم البيانات كاملة مع عدم تراكم الديون والضرائب على الشخص، ويفضل تحويل الحساب إلى تِجاري، من هُنا في موقع بوابة التقنية نتعرف وإياكم على حالات تجميد الحساب البنكي.
هل التحويلات البنكية الكثيرة توقف الحساب
نعم، وِفق ما جاء في قرارات البنوك حول ما يتعلق بالحوالات المالية المتمثلة بالسحب والإيداع وغيرها من الأمور، فإنّ كثرة القِيام بها وبصورة مُبالغة، تؤدي إلى تجميد الحساب بشكٍل رسمي، ويكون الحساب عليه علامة حمراء كُلما كان المصدر في الأصل مجهول، من هُنا تلجأ بعض قامات رجال الأعمال إلى إنشاء الحساب باسم ” شركة” وليس “فرد”، وذلك لتسهيل الحصول على الأموال مهما كان مقدارها.
الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب
تتفق غالبية البنوك على وضع بعض البنود للأشخاص الذين يتم إصدار قرار بحقهم بضرورة وقف الحساب المصرفي وعدم إتمام أيّ عملية مصرفية في حالة كان الحساب يسعى إلى أمور الفساد، أو وِفق بعض القرارات القضائية، إلى جانب الأمور التالية:
- لا يوجد أيّ عملية على الحساب لفترة تصل إلى ستة أشهر متتالية.
- عدم السير على القواعد الخاصة بالبنك من حيثُ عملية الدفع أو الاشتراك.
- عدم إتمام عملية الدفع الشهري.
- لم يتم تسليم الأوراق المطلوبة أو أمور السجل الضريبي عند إنشاء الحساب.
طالع أيضًا: كم يستمر تجميد حساب الراجحي
حل مشكلة تجميد الحساب بسبب الحوالات
تم اعتماد عددًا من الحلول المُختلفة فيما يتعلق بـأمور تجميد الحساب، والتي تتمثل في ضرورة تحديث البيانات الخاص بالشخص، مع تقديم دليل حول من يقوم بتحويل تِلك الأموال إلى هذا الحساب بشكٍل كبير، إلى جانب الالتزام بالآتي:
- يُمكن التوجه إلى البنك مُباشرة.
- إرسال رسالة نصية عبر البريد الإلكتروني إلى البنك للاستفسار عن الطلب والرغبة في رفع التجميد.
- دفع الضرائب المتواجدة على الشخص.
استخدام الحساب البنكي الشخصي لأغراض تجارية
منعًا من تجميد الحساب البنكي، فإنه يتم اللجوء إلى فكرة إنشاء الحساب التِجاري والذي في الأصل يعمل على تسهيل إتمام العمليات والقدرة على تحويل المبالغ المالية إلى الطرف الآخر دون أيّ مُشكلة، لذا يتم تسليم الأوراق المطلوبة والتي تتمثل بـ:
- الأوراق الخاصة بالأعمال التجارية.
- تسليك كافة المعلومات الخاص بالموظف.
- بطاقة خاصة للإقامة.
- تقديم بطافة الهوية الشخصية وكشف كامل يُوضح العلاقة بين الشخص والشركة.
أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد
يلجأ “البنك المركزي السعودي” أو ما يعرف بـ ” مؤسسة النقد” إلى الإشراف على كافة العمليات المصرفية المُختلفة، إضافةً إلى الاهتمام في سوق العملات الرقمية والعمل على إجراء التحليلات المُختصة في الشأن الاقتصادي، ويأتي سبب تجميد حساب أيّ شخص هُناك إلى:
- الخلافات الواقعة بين الشخص والشركة المسؤولة عن الحساب.
- عدم إتمام عملية دفع الأموال المطلوبة سواء كانت تتعلق بالضريبة أو غيرها.
- وفاة العميل.
- انتهاء مفعول الهوية الوطنية.
- انتهاك سياسة البنك في تحويل المال إلى بنك آخر دون المُوافقة الرسمية من البنك.
إنّ زيادة استخدام التحويلات المالية بصورة مفرطة، يؤدي إلى نشوب عدد من المشاكل في الحساب والتي تؤدي إلى تجميده ووقف استخدامه، لذا فإنه يتم اللجوء إلى بعض الأمور التي تُساعد على إتمام عملية التفعيل، والتي تتمثل في تسليم الأوراق مع عدم انتهاك سياسة الخصوصية أو تراكم الضرائب.