ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية

ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية ، ما هي المحفظة الاستثمارية، وما هي مميزاتها وأهميتها، وهل يوجد أنواع للمحفظة الاستثمارية، مما لا شك أن التطور التكنولوجي الكبير انعكس بشكل إيجابي على الاستثمار وزيادة فرص تحقيق الربح والمال، حيُث أنه تم تطوير المحفظة الإلكترونية كأحد أهم الوسائل الخاصة بعمليات الاستثمار المالي، ومن خلال بوابة التقنية نُقدم لكم مزيداً من المعلومات حول ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية.

ما هي المحفظة الاستثمارية

إن المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن إجمالي ما يَضمه الشخص أو الشركات من الأسهم والأنواع الخاصة بالمستندات الاستثمارية في المشاريع، حيثُ أنه عندما يقوم الأشخاص بالعمل على توزيع رأس المال الخاص بهم على أكثر من مشروع تجنباً من حدوث أيّا من المشاكل وخسارة المال كُله، فهذه هي وظيفة المحفظة الاستثمارية، أن تقوم بالعمل على توزيع المال لكي يتم تجنب خسارته بالكامل.

مزايا المحفظة الاستثمارية 

هناك مجموعة عديدة من المميزات المُتنوعة الخاصة بـِ المحفظة الاستثمارية والتي جعلت الكثير من الأشخاص ممن يُقبلون على التعامل مع تلك المحافظ، التي تختلف أهدافها باختلاف المُستثمر والشركات، وفيما يلي نُوضح إليكم مزايا المحفظة الاستثمارية:

• أن المحفظة الإلكترونية قادرة على الشراء والبيع بـ كميات كبيرة.
• القدرة على الشراء بأسعار مُخفضة.
• بالنسبة إلى ميزة مدير المحفظة الاستثمارية تُعد من المميزات التي لا يمتلكها أي من المُستثمرين.
• يُدير المدير المحفظة الاستثمارية، هذا ما يجعل المُستثمر معفي من المُتابعة اليومية لـ الأعمال الورقية مثل التنويع أو خفض التكلفة.

أهداف المحافظ الاستثمارية

يُوجد مجموعة من الأهداف المُتعلقة بـ تركيبة محفظة الأوراق المالية، من أهمها أنه تُتيح إمكانية الاستثمار طويل أو قصير الأمد، بالإضافة إلى أن طبيعة الدخل يكون مُختلفاً على حسب الخطط المالية، وقد جاءت أهداف المحافظ الاستثمارية على النحو الآتي:

• تعظيم الربح.
• القدرة على تحقيق الأمان في المستقبل، ويتم ذلك من خلال الأوراق المالية التي تعمل كـ احتياطات مُتراكمة تزداد قيمتها مع الأيام.
• تحقيق النمو، هذا يعني زيادة في نسبة رأس المال.
• العمل على تحقيق مكانة في المجتمع الاقتصادي.
• التأثير على قرارات الجمعية للمساهمين.
• ولا سيما مواجهة زامات المستقبلية.
• الحد من مخاطر التعرض إلى الضرائب التي يتم فرضها على إيرادات القروض.

أنواع المحافظ الاستثمارية

على الرغم من وجود مجموعة عديدة من المحافظ الإدارية المُختلفة، إلى أن كافة الأنواع لها هدف واحد فقط، وهو العمل على المُحافظة على رأس المال وتنميته بشكل دائم، وزيادة نسبة الربح من خلال الفوائد والعائد المادي، ومن هنا نوضح لكم أنواع المحافظ الاستثمارية:

• محفظة العائد:
  • وإنها من الأنواع للمحافظ الاستثمارية الذي يُركز على أكبر عائد مادي يكون ثابتاً ومُستمراً، والتأكد من المُحافظة على تجنب المُخاطرة قدر الإمكان.
• محفظة الأرباح:
  • والتي تعتبر من الأنواع التي تعمل على هدف تحقيق أعلى نسبة من الأرباح مُمكنة، بشكل مُتنامي.

ما هي مزايا المحفظة الاستثمارية الأجنبية

بالنسبة إلى استثمار المحفظة الأجنبية هو أحد أنواع الاستثمار الذي يَمتلكه أي شخص في الخارج، حيُث أنه يُمكن أن يكون شاملاً لعدة أصول في مختلف البلدان، بالأسهم والسندات، وفيما يلي نُوضح إليكم ما هي مزايا المحفظة الاستثمارية:

• تَنويع المحفظة.
• الائتمان الدولي.
• الاستفادة من سعر الصرف.
• بالإضافة إلى الوصول لأكبر سوق.
• السيولة.

طالع المزيد: استثمار المال عبر الانترنت وطرق العمل على الإنترنت

ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية ، تنوعت المميزات الخاصة بالمحفظة الاستثمارية وهي المحافظة على رأس المال وتوزيعه، حيُث أنها تُلبي  احتياجات الأشخاص أو الشركات من الاستثمار بأقل درجة ممكنة من الخسائر.