ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها

ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها ، إنّ المحفظة الاستثمارية هو أحد المفاهيم الخاصة بـ العمليات الاستثمارية المالية، حيثُ أن لها عدة أنواع مُختلقة وكل نوع له هدف مُعين اما الحصول على عوائد ثابتة أو سريعة أو للمحافظة على الأصول، إذ أنه يتم إدارتها من قبل شخص مُعين مسؤول عنها أو مالكاً لها، يُركز على إدارتها جيداً، أو إدارتها من قبل شركة مالية عالمية، ومن خلال موقع بوابة التقنية نُقدم إليكم مزيداً من المعلومات حول ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها.

ما هي المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية Investment Portfolio تُعرف على أنها عدة أدوات مالية مثل السندات والأسهم، والتي يلجأ إليها الشركات أو الأفراد للحفاظ على المال، والقدرة على جمع الأوراق المالية، بطريقة مُخصصة لكي تَعكس الأهداف المالّية لـ تَجنب المخاطر، ومن الجدير بالذكر على أن رأس المال في المحفظة الاستثمارية يكون مُوزعاً على عدة أصول، ومن خلال الأسطر التالية نوضح إليكم أهمية المحفظة الاستثمارية وأنواعها وفوائدها:

أهداف المحفظة الاستثمارية 

من خلال المحفظة الاستثمارية يُمكن العمل على زيادة المال مع المحافظة على رأس المال كامل من دون خسارة، حيثُ أنه يُوجد مجموعة عديدة من الأهداف الخاصة بالمحفظة وأنها تعمل على إتاحة إمكانية الاستثمار طويل الأمد أو قصير الأمد، وبالتالي إليكم سوف نُوضح أهداف المحفظة الاستثمارية:

• العَمل على تَعظيم الأرباح.
• بالإضافة إلى تحقيق الأمان المستقبلي عن طريق الأوراق المالية التي تزداد قيمتها مع مرور الأيام.
• تُحقق النمو.
• زيادة نسبة رأس المال.
• القدرة على مواجهة الأزمات المستقبلية.
• تَحد من مخاطر التعرض لـ الضرائب.

خطوات بناء المحفظة الاستثمارية

لكي يقوم الفرد ببناء محفظة استثمارية عليه أن يتبع مجموعة من الخطوات المطلوبة التي تُحدد قدرته على بناء المحفظة، ولذلك فيما يلي من خلال الأسطر التالية نُوضح إليكم خطوات بناء المحفظة الاستثمارية:

• تحديد الهدف الأساسي من المحفظة الاستثمارية:
  • هذا يعني أنه يجب على المُستثمرين القدرة على معرفة كل شيء عن المحفظة، لكي يتمكنوا من تلقي التوجيهات حول الاستثمارات التي سوف يتخذونها.
• تقليل معدل دوران الاستثمار:
  • هناك مجموعة من المستثمرين ممن يُفضلون شراء كميات كبيرة من الأسهم، ومن ثم بعد فترة يقومون ببيعها، ولكن هذا يُسبب في زيادة تكاليف المعاملات.
• لا تَنفق الكثير على الأصول:
  • وذلك لأنه كُلما ارتفع سعر الحصول على الأصل فإن ذلك يزيد من نُقطة التعادل، وفي المقابل كُلما تنخفض سِعر الأصل يزيد الربح.
• عليك الابتعاد عن الاستثمار الواحد.

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية

على الرغم من أنه يُوجد أنواعاً عديدة من المحافظ الاستثمارية إلاّ أن كُلها تشترك في هدفاً واحد وبنفس الأهمية ولذلك بصورة عامة إن المحفظة يكون الهدف منها المحافظة على رأس المال وتنميته، ومن هنا سوغ نُوضح إليكم ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية:

• محافظ العوائد:
  • حيُث أنها تُعرف على أنها المحفظة التي تُركز بصورة كبيرة على تحقيق عائد ثابت، ويكون مُستقر، وتَجنب المخاطر الكبيرة.
• محافظ الأرباح:
  • وإنها تُركز على تحقيق نسبة كبيرة من الأرباح الجيدة المُتنامية، هذا الأمر يُساعد في زيادة من القيمة السُوقية الخاصة بـ المحفظة.
• المحافظ التقليدية:
• • وهذا النوع من المحافظ الاستثمارية يكون مُهتماً بصورة كبيرة في العمل على زيادة رأس المال مع الحصول على نتائج جيدة وتكون مُختلفة مقارنةً بـ السوق، ولكن هذا به يحمل القليل من المخاطر.
• المحفظة الحذرة:
  • وإنها من الأنواع التي تهدف إلى الحفاظ على التأمين مع رأس المال، والقدرة على تحقيق عائد مُعين.
• المحفظة المضاربة:
  • حيُث أنه يُركز على تحقيق عوائد سريعة ولكنها تحمل المخاطر.
• المحفظة المهاجمة:
  • وهي من الأنواع التي تَهتم في زيادة رأس المال للحصول على نتائج جيدة مُقارنةََ بالسوق.

فوائد المحفظة الاستثمارية

كما هو مُتعارف بأن المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن مجموعة من الأدوات الماليّة التي يَستخدمها الفرد أو الشركات أو مجموعات مثل ” الأسهم أو السندات ” التي تكون تابعة إلى المشاريع، ومن خلالها يتم السعي للحصول على عوائد مادية، ولذلك من هنا سوق نُوضح إليكم فوائد المحفظة الاستثمارية:

• العمل على تقليل المخاط، إلى جانب حساب مُتوسط العوائد المُحتملة.
• عوائد ثابتة.
• تقليل المخاطر الخاصة بفئات الأصول.

طالع المزيد: ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية

ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها ، تُعرف على أنها إجماليّ ما يحمله الشخص من أسهم وسندات تكون مُتعلقة بالمشاريع، ولها عدة أنواع تشترك في هدف واحد المُحافظة على رأس المال وزيادته.