ما هي أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية

ما هي أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية ، المحفظة الاستثمارية من المحافظ الهامة التي تتضمن مستندات عديدة وأدوات مالية لا بد من معالجتها في مجال الاستثمار، بحيث يتم استخدامها من قبل الشركات، ومن خلالها يتم السعي من أجل الحصول على عائد مادي بنسبة كبيرة، فهي من الأمور الهامة التي لهدف إلى تقليل المخاطر الخاصة بفئات الأصول بجانب حساب متوسط العوائد المحتملة، ولكن من جانب آخر لديه عدداً من المخاطر، ومن هذا المنطلق عبر بوابة التقنية سوف نوضح لكم أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية.

ما هي المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية من المحافظ التي لها أهمية كبيرة في محال الاستثمار، حيث تتكون من أدوات مالية ومستندات يتم معالجتها استثمارياَ، إذ تتمتع بالمرونة والتنوع، فهي ذات أنواعاً عديدة لكل منها مميزاتها وأهدافها المعينة إما بالحصول على عوائد ثابتة أو سريعة، حيث يتم إدارتها عامة من قبل شركة مالية عالمية، علماً بأن رأس المال في المحفظة يكون موزعاً على سلسلة من الأصول، لذا نجد بأنها من الأمور التي تعمل على تحقيق الأمان المستقبلي للشركة وزيادة نسبة رأس المال.

أهداف المحفظة الاستثمارية

تسعى المحفظة الاستثمارية دائماً إلى زيادة المال من دون خسارة، لذا فإن هناك عدداً من الأهداف المختلفة الخاصة بالمحافظ الاستثمارية التي تعمل على توفير الاستثماري طويل الأمد، وفيما يلي أهم أهداف المحفظة الاستثمارية:

• تحقيق الأمان من خلال الأوراق المالية التي تزداد قيمتها كل فترة.
• تحقيق النمو والحد من مخاطر الضرائب.
• مواجهة الأزمات المالية في المستقبل.
• زيادة نسبة الأرباح.

مميزات المحفظة الاستثمارية

يوجد الكثير من المزايا المختلفة التي تتعلق حول المحفظة الاستثمارية والتي ساعدت العديد من الأفراد يتعاملون معها، كونها تهدف إلى زيادة الأرباح والعوائد المادية، وفيما يلي مميزات المحفظة الاستثمارية:

• لها القدرة على شراء والبيع.
• الشراء بأسعار منخفضة.
• توفر ميزة مدير المحفظة الاستثمارية على أن يدير المحفظة التي تجعل المستثمر معفي من متابعة للأعمال الورقية.

خطوات بناء المحفظة الاستثمارية 

حتى يتمكن الفرد من بناء محفظة استثمارية له لا يد من اتباع سلسلة من النصائح التي من شأنها أن تساهم في تحديد قدرته على بناء هذه المحفظة وإدارتها، فقد جاءت أهم خطوات بناء المحفظة الاستثمارية فيما يلي:

• لا بد من تحديد الهدف من المحفظة الاستثمارية، ومعرفة كافة الأمور عن المحفظة حتى يتمكن كل منهم من تلقي التوجيهات حول الاستثمارات كافة.
• ينبغي تقليل معدل دوران الاستثمار.
• عدم انفاق الأصول بكثرة نظراً لأنه كلما ما زاد سعر الأصل كلما قل الربح.
• الابتعاد عن الاستثمار الواحد مما يؤدي إلى خسارته.

طالع أيضاً: ما هي مزايا وأهداف المحافظ الاستثمارية

أنواع المحافظ الاستثمارية

هناك العديد من الأنواع الخاصة بالمحافظ الاستثمارية إلا أن كل مستثمر له أهدافه الخاصة، ولكن عامة فإن الهدف من المحفظة هو زيادة نسبة رأس المال، فـ إليكم أنواع المحافظ الاستثمارية:

• محافظ العوائد: تسعى إلى الحد من المخاطر المالية وتحقيق عوائد ثابتة.
• محافظ الأرباح: من الأنواع الهامة التي تهدف إلى تحقيق نسبة أرباح عالية.
• محافظ حذرة: تسعى إلى المحافظة على تحقيق عوائد معينة.
• محافظ تقليدية: فهو من الأنواع الذي يهتم بزيادة رأس المال.
• محافظ مهاجمة: من الأنواع الهامة التي لها القدرة على زيادة رأس المال.
• محافظ مضاربة: فإنها من الأنواع التي تركز كثيراً على تحقيق عوائد كبيرة.

أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية

ما هي أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية ، بالرغم من مميزات المحافظ الاستثمارية إلا أنها تواجه الكثير من المخاطر، التي تنتج عن الاستثمار وإدارته، ولعل أبرز هذه المخاطر:

• مخاطر السوق: فـ انهيار سوق الأسهم يعمل على تقليل الأسهم وفقدان قيمتها المالية.
• مخاطر التضخم: التي تكون غير قادرة على مواكبة التضخم في عالم الاستثمار.
• مخاطر التركيز: إن التعرض لقطاعات معينة كثيراً يؤدي إلى حدوث مخاطر نظامية.
• مخاطر العملة: والتي تؤثر بشكل كبير على المحفظة الاستثمارية، لذا لا بد من تحليل كافة الأصول في المحفظة.

اقرأ المزيد: ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها

ما هي أهم مخاطر المحفظة الاستثمارية ، تتمثل أبرزها حول مخاطر الأسواق، فإن انهيار سوق الأسهل يؤدي إلى فقدان قيمة الأسهم، بالإضافة إلى مخاطر إعادة الاستثمار التي تؤثر بشكل كبير على جزء السندات في المحفظة.